1. Crea una struttura di fogli di calcolo
* Teste di colonna: Queste sono le informazioni chiave che seguirai per ogni transazione:
* Data: La data della transazione.
* Descrizione: Una chiara descrizione di ciò per cui la transazione riguardava (ad esempio "generi alimentari a Walmart", "pagamento in affitto", "gas").
* Numero di controllo: Se si utilizzano controlli, immettere il numero di controllo.
* Metodo di pagamento: Indica come hai pagato (assegno, contanti, carta di debito, carta di credito, ecc.).
* Categoria: Assegnare una categoria a ciascuna transazione (ad esempio, "cibo", "alloggio", "trasporto", "intrattenimento").
* Debito/credito: Usa "debito" per i soldi che usciranno, "credito" per i soldi in arrivo.
* Importo: L'importo della transazione.
* Balance: Il tuo equilibrio in esecuzione dopo ogni transazione.
* Riga di esempio:
* Data: 2023-10-26
* Descrizione: Generi generi alimentari a Walmart
* Numero di controllo: (Lasciare vuoto se non applicabile)
* Metodo di pagamento: Carta di debito
* Categoria: Cibo
* Debito/credito: Addebito
* Importo: $ 50,00
* Balance: $ 1000,00
2. Saldo iniziale
* Inizia con il saldo iniziale: Inserisci il saldo iniziale (l'importo che hai avuto nel tuo account prima di qualsiasi transazione) nella prima riga della colonna "saldo".
3. Balance di calcolo
* Formula: Nella colonna "Balance", utilizzare una formula per calcolare il saldo in esecuzione. Ecco come funziona:
* Equilibrio iniziale: Il valore nella colonna "saldo" della riga precedente.
* Debito/credito: Se la transazione è un debito (denaro fuori), sottrarre "l'importo" dal "saldo" della riga precedente. Se si tratta di un credito (denaro in), aggiungi l'importo al saldo precedente.
* Formula di esempio: Diciamo che la formula per il saldo nella seconda riga sarebbe:`=B1 - C2` (Supponendo che" B1 "sia il saldo precedente e" C2 "è l'importo della transazione corrente).
4. Formattazione e smistamento
* Formato: Usa gli strumenti di formattazione di Excel per rendere il tuo foglio di calcolo visivamente accattivante e facile da leggere. Puoi formattare numeri, date e aggiungere bordi, ombre e stili di carattere.
* Ordinamento: Puoi facilmente ordinare le transazioni per data, categoria o importo utilizzando le funzioni di smistamento di Excel. Questo può essere utile quando si analizza la spesa.
5. Transazioni di categorizzazione
* Elenchi di categorie: Crea un foglio separato o un elenco sullo stesso foglio con le voci del libretto degli assegni principali. Elenca tutte le tue categorie comuni (cibo, alloggi, trasporti, intrattenimento, ecc.).
* Menu a discesa: Utilizzare la funzione di convalida dei dati di Excel per creare un menu a discesa nella colonna "categoria". Ciò consente di selezionare facilmente la categoria corretta per ciascuna transazione.
6. Analisi e reporting
* Tabelle pivot: Le tabelle di perno di Excel sono potenti per l'analisi dei dati di spesa. È possibile riassumere facilmente le tue spese per categoria, mese o altri criteri.
* Grafici: Crea grafici (grafici a barre, grafici a torta, ecc.) Per visualizzare i modelli di spesa.
* Filtro: Utilizzare gli strumenti di filtraggio di Excel per restringere rapidamente le transazioni in base a criteri specifici (intervallo di date, categoria, importo).
7. Suggerimenti per il successo
* Coerenza: Sii diligente nel registrare ogni transazione non appena accade.
* Riconciliazione: Confronta regolarmente il saldo dei libretto degli assegni con il tuo estratto conto. Questo è essenziale per garantire l'accuratezza.
* Backup: Esegui sempre il backup del foglio di calcolo per prevenire la perdita di dati.
Ecco alcune funzionalità aggiuntive che puoi esplorare:
* Codice colore: Utilizzare la codifica a colori per distinguere visivamente diversi tipi di transazioni (ad es. Red per debiti, verde per crediti).
* Note: Aggiungi una colonna "Note" per includere ulteriori informazioni su ciascuna transazione.
* autosum: Usa la funzione "AutoSum" di Excel per calcolare l'importo totale dei debiti e dei crediti.
Seguendo questi passaggi e incorporando funzionalità aggiuntive, è possibile creare un libretto degli assegni Excel personalizzato e potente che ti aiuti a gestire le tue finanze in modo efficace.
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