1. Imposta il tuo foglio di calcolo:
* Colonne: Avere colonne chiare per:
* Data: Quando si è verificata la transazione.
* Descrizione: Una breve descrizione della transazione (ad esempio, "affitto", "stipendio", "generi alimentari").
* reddito/spesa: Classificare ogni transazione come reddito o spesa.
* Importo: Il valore in dollari della transazione.
* Balance: Il totale in esecuzione delle tue finanze dopo ogni transazione.
2. Calcola il saldo:
* Formula: Usa la funzione `Sum` per calcolare il saldo:
* Nella prima cella "saldo", immettere `=somma (importo1 + reddito1 - spese1)`.
* Per le righe successive, utilizzare `=somma (saldo precedente + reddito corrente - spesa corrente)`.
3. Visualizza i dati:
* Grafici: Crea grafici come grafici di linea o grafici a barre per visualizzare:
* reddito vs. spese: Questo dimostra come le tue entrate e le tue spese sono equilibrate.
* Equilibrio nel tempo: Questo mostra come la tua situazione finanziaria cambia nel tempo.
4. Traccia transazioni specifiche:
* Formattazione condizionale: Evidenzia le cellule basate su criteri:
* Utilizzare la formattazione condizionale per evidenziare specifici tipi di transazione (ad esempio, tutti i pagamenti di "affitto").
* È possibile utilizzare colori diversi per distinguere il reddito e le spese.
* Filtro: Filtra i dati per vedere le transazioni che corrispondono a criteri specifici (intervallo di date, descrizione, importo, ecc.).
5. Tecniche avanzate:
* Tabelle pivot: Crea tabelle pivot per riassumere i dati per categoria (ad esempio, spese per mese). Questo ti aiuta a identificare i modelli di spesa.
* Vlookup &Index/Match: Utilizzare queste funzioni per cercare informazioni da altri fogli di calcolo o fonti di dati (ad es. Collegare le tue dichiarazioni bancarie al foglio Excel).
Esempio:
| Data | Descrizione | Reddito/spesa | Importo | Equilibrio |
| ----------- | ------------- | ---------------- | -------- | --------- |
| 2023-10-01 | Stipendio | Reddito | $ 3000 | $ 3000 |
| 2023-10-02 | Affitto | Spese | $ 1000 | $ 2000 |
| 2023-10-03 | Generi alimentari | Spese | $ 200 | $ 1800 |
Suggerimenti:
* Coerenza: Mantieni il tuo foglio di calcolo coerente con il budget e il monitoraggio finanziario.
* Categorie: Definisci categorie chiare per le tue entrate e le tue spese.
* Aggiornamenti regolari: Aggiorna regolarmente il tuo foglio di calcolo per garantire un monitoraggio accurato.
Limitazioni:
* Excel non è un sistema di contabilità completo. È meglio per il monitoraggio finanziario personale e il budget di base.
* Per analisi finanziarie complesse, considerare il software contabile dedicato.
Ricorda, queste sono linee guida generali. Puoi personalizzare queste tecniche per soddisfare le tue esigenze specifiche e gli obiettivi di tracciamento finanziario.
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